Si votre entreprise connaît constamment des niveaux de trésorerie bas, cela reflète une mauvaise gestion financière. Prévoir le flux de trésorerie de votre entreprise peut non seulement vous aider à prendre des décisions mieux informées sur la croissance de votre entreprise, mais aussi à vous préparer à faire face à toute incertitude future.
Après le lancement d’une nouvelle entreprise, les startups concentrent souvent tous leurs efforts sur la génération de profits et sous-estiment l’importance de la gestion de leur flux de trésorerie. Cependant, vous pouvez toujours être à risque de pénuries de trésorerie si vos paiements de ventes sont retardés dans les comptes clients, même si vos ventes sont élevées.
C’est pourquoi être capable de prédire les entrées et sorties de trésorerie futures vous servira bien mieux que de concentrer toutes vos ressources à réaliser le profit le plus élevé.
La prévision de flux de trésorerie est l’une des clés pour créer des stratégies financières fiables pour l’avenir de votre entreprise. Prévoir vos entrées et sorties de trésorerie peut vous préparer à relever tous les défis de front et à mettre en place un meilleur système de gestion de la dette.
Dans cet article, nous avons rassemblé cinq conseils utiles pour rendre vos prévisions de flux de trésorerie plus précises, permettant à votre entreprise de prospérer face à toute crise et d’augmenter les chances de prendre des décisions qui mèneront à une croissance saine de l’entreprise.
1. Fixez une période spécifique pour votre prévision de flux de trésorerie
Avant de fixer une période pour vos projections financières, demandez-vous quelles informations vous souhaitez obtenir de la prévision. Voulez-vous anticiper les opérations quotidiennes ou savoir comment budgétiser pour rembourser vos prêts à temps ?
⇒ N’hésitez pas à demander conseil à votre DAF ou à un comptable externe si nécessaire, car leur expertise peut fournir des informations précieuses pour les besoins financiers de votre entreprise.
2. Collectez des informations pertinentes
Pour faire une prévision de flux de trésorerie précise, rassemblez tous les documents financiers passés de votre entreprise. Une fois cela fait, commencez à analyser le contexte de vos données et à prévoir votre flux de trésorerie.
Y a-t-il des modèles tels que des fluctuations saisonnières dans les profits et pertes que vous pouvez identifier ?
Analyser et comprendre ces modèles vous aidera à prendre des décisions financières plus informées et à fournir les données nécessaires pour prédire les revenus et dépenses futurs.
⇒ Gardez à l’esprit que votre prévision de flux de trésorerie doit vous donner les outils et les connaissances pour vous assurer de remplir vos obligations financières à temps. Par conséquent, votre prévision doit être flexible pour vous permettre de la mettre à jour régulièrement.
3. Projetez les revenus et dépenses futurs en trésorerie
Prédire les sources futures de trésorerie entrant dans votre entreprise est parfois vague et difficile à prévoir, mais vos dépenses quotidiennes, mensuelles et annuelles sont généralement récurrentes. Assurez-vous de commencer par les rassembler en premier afin de pouvoir souligner des moments spécifiques où vous savez que vous aurez besoin de trésorerie et planifier en conséquence.
Une fois cela fait, vous pouvez commencer à prévoir les revenus attendus. Triez les paiements que vous recevrez directement après le service de ceux où vous devez attendre 30 à 60 jours avant le paiement. Assurez-vous de n’inclure dans votre prévision de flux de trésorerie que les revenus dont vous êtes assez sûr qu’ils seront sur vos comptes bancaires. Ne surchargez pas cette étape, car elle pourrait facilement vous induire en erreur dans votre gestion budgétaire.
⇒ Les dépenses peuvent inclure : Loyer, salaires, fournitures, utilitaires, taxes… ⇒ Les revenus peuvent inclure : Dépôts, prépaiements, actions de réduction…
Cette étape permettra de maintenir une relation de confiance avec vos parties prenantes. Prévoir avec précision votre flux de trésorerie vous aidera à planifier à l’avance et à garantir que vos obligations à court terme sont remplies. Payer vos créanciers, fournisseurs et employés à temps donnera à tous une meilleure tranquillité d’esprit et mettra vos parties prenantes dans une meilleure position pour vous aider en cas de crise financière imprévue.
Différence entre le flux de trésorerie et le revenu :
Ne confondez pas les revenus de votre flux de trésorerie avec les revenus. Ce dernier mesure le profit total que votre entreprise réalise, tandis que le flux de trésorerie mesure l’argent réel entrant et sortant à un certain moment. Contrairement au revenu, le flux de trésorerie peut être un nombre ou une valeur négative, c’est pourquoi même si le profit de votre entreprise est élevé, une mauvaise gestion de l’argent entrant peut entraîner un flux de trésorerie négatif et conduire à des difficultés financières.
4. Identifiez les besoins financiers futurs de l’entreprise
Incluez tout changement futur ou projet de croissance que vous souhaitez voir dans votre entreprise dans la prévision de flux de trésorerie. Cela vous permettra de créer un budget financier fiable pour les prochains mois de votre entreprise.
⇒ Les changements peuvent inclure : Expansions, recrutement d’employés, nouvelles localisations, événements d’entreprise, formations d’employés…
5. Préparez-vous pour l’avenir en créant différents scénarios
Lors de l’élaboration de prévisions de flux de trésorerie, il peut être utile de créer différents types de scénarios. Cela permettra à votre entreprise de réagir rapidement à tout changement de situation. Chaque nouvelle action que vous introduisez dans votre entreprise peut influencer le résultat de manière différente, c’est pourquoi plus vous anticipez, mieux vous serez préparé face à des circonstances imprévues.
Prendre au sérieux la prévision de flux de trésorerie vous amènera en tant que propriétaire d’entreprise à prendre des décisions plus informées ; cela améliorera vos compétences en résolution de problèmes et renforcera globalement votre gestion financière.
⇒ Mettez régulièrement à jour votre prévision pour l’affiner à mesure que de nouvelles informations financières arrivent.
Digit89 : Un outil utile pour la prévision de flux de trésorerie
Comme vous le savez peut-être, l’un des plus grands défis que vous pouvez rencontrer lors de l’élaboration d’une prévision de flux de trésorerie est de prédire le moment exact où l’argent arrive.
Selon le type de paiement choisi par votre client, cela peut prendre des mois après votre vente pour que vous receviez votre paiement (parfois plus longtemps si la date d’échéance n’est pas respectée). Cette incertitude affecte votre gestion de la trésorerie.
Chez Digit89, nous proposons un outil de reverse factoring collaboratif qui vous permet d’optimiser votre flux de trésorerie en ayant un contrôle réel sur vos paiements de factures. La plateforme révolutionne la relation entre l’entreprise cliente et ses fournisseurs, permettant à tous les fournisseurs de recevoir le paiement immédiat des factures de leur choix.
En effet, comme nous sommes directement connectés au système comptable de vos clients, vous n’avez rien à faire ; toutes les factures reçues par vos clients sont déjà sur notre plateforme. De plus, vous avez un accès gratuit à la plateforme, qui vous donne un aperçu de toutes les factures impayées. Ensuite, si nécessaire, vous pouvez demander un paiement immédiat (à un taux à partir de 0,5%) recevable sous 48 heures. Cette solution vous donne un élan considérable vers l’optimisation de votre flux de trésorerie.
Parmi les avantages, citons :
- Flexibilité, car vous avez le choix de sélectionner les factures pour lesquelles vous souhaitez recevoir un paiement anticipé de Digit89.
- Rapidité et simplicité, car tout est géré en amont avec vos clients. Vos factures sont déjà sur la plateforme, il vous suffit de la visiter pour recevoir votre argent sous 48 heures sur votre compte bancaire.
- Transparence, car il n’y a pas de frais fixes et l’accès à la plateforme est gratuit. Le seul coût est les frais de transaction clairement mentionnés sur la plateforme pour chaque facture sélectionnée pour un paiement anticipé.
⇒ Pour en savoir plus sur notre plateforme, visitez notre site web : https://www.digit89.com/
Pour conclure cet article, il est important de se rappeler que faire croître efficacement votre entreprise dépend de la prise de décisions financières informées. Pour ce faire, vous devez prévoir avec précision tous les aspects des entrées et sorties de trésorerie de l’entreprise.
Maintenir une prévision de flux de trésorerie précise vous préparera à faire face à tout climat financier imprévu et vous donnera les bons outils pour répondre à vos obligations envers vos parties prenantes à temps.
Enfin, sachez qu’aucune prévision de flux de trésorerie ne doit être gravée dans la pierre. Adaptez-vous à tout changement qui pourrait survenir ; il est normal de continuer à mettre à jour votre prévision à mesure que vous recevez de nouvelles informations financières. L’objectif de la prévision de flux de trésorerie est de vous fournir toutes les données nécessaires pour anticiper avec précision les revenus que vous pouvez vous attendre à recevoir et les dépenses que vous pouvez préparer à faire sur une période définie.
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